De nombreux investisseurs rêvent de trouver des « trucs et astuces » pour choisir les bonnes options de financement et faire fructifier leur patrimoine. Malheureusement, il n’existe pas d’approche universelle susceptible de garantir des gains substantiels. Seule une gestion personnalisée, au regard de sa situation financière et de ses objectifs, peut générer des profits sur le long terme. Néanmoins, quelques conseils peuvent vous aider à définir la meilleure stratégie d’investissement. PATRIMEO Gestion privée vous en livre quatre !

Conseil #1 Diversifiez votre portefeuille

L’une des erreurs fréquentes des investisseurs qui débutent consiste à se concentrer sur un seul produit d’investissement, comme un portefeuille d’actions ou un bien immobilier. Or, se limiter à un seul placement peut générer un risque trop important ou un rendement très faible. Par exemple, si vous avez choisi d’investir la totalité de votre épargne dans des actions cotées en bourse, la perte sera plus importante en cas de chute des valeurs.

Vous ne pourrez pas contrebalancer le déficit financier avec d’autres placements rentables au moment « T ».

Conseil #2 Restez à l’écoute du marché pour saisir les opportunités

S’il y a bien un domaine qui nécessite d’être en veille constante, c’est celui de la finance. Entre les nouvelles règles de défiscalisation, l’évolution des taux d’épargne, la surveillance des indices boursiers et la détection de placements fructueux, mieux vaut être aux aguets ! Si vous n’avez pas le temps de vous tenir informé ou si le domaine de la gestion d’actifs ne vous passionne pas, vous pouvez compter sur l’expertise des conseillers de PATRIMEO. La veille financière quotidienne est au cœur de leur activité ! Ils sauront détecter une « bonne affaire » et vous faire profiter du fruit de leur découverte dans votre stratégie d’investissement.

Conseil #3 Visez à court terme et sur le long terme

Lorsque vous mettez en œuvre une stratégie d’investissement, il est naturel de souhaiter obtenir des bénéfices immédiats. Mais il est essentiel d’élargir vos horizons pour choisir des placements viables à long terme, notamment si vous souhaitez épargner pour votre retraite ou concrétiser un projet sur 10 à 15 ans. Ainsi, certains produits d’épargne deviennent plus intéressants après une période de latence. C’est le cas de l’assurance vie, qui bénéficie d’une fiscalité allégée au bout de 8 ans, et des investissements immobiliers qui se valorisent avec le temps.

Conseil #4 Évaluez les risques en fonction de votre profil d’investisseur 

Quels que soient vos objectifs, il est important de ne pas surestimer ou sous-évaluer les risques associés à certains placements. Si vous souhaitez avant tout « jouer la sécurité », vous pouvez miser une petite partie de votre épargne sur des placements à risque modéré, mais plus rentables, en intégrant des Unités de compte à votre contrat d’assurance vie, par exemple. Si, au contraire, vous êtes prêt à miser sur des placements volatiles, qui peuvent vous rapporter gros, mais également vous faire perdre des sommes conséquentes, consacrez une partie de vos fonds à des investissements sécurisés. Le tout est de trouver le bon équilibre entre risque et rentabilité !

En bonus, notre dernier conseil : le meilleur moyen de mettre en œuvre une stratégie d’investissement efficace est de solliciter l’aide de spécialistes qui en ont fait leur métier. Prenez rendez-vous dès aujourd’hui avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine PATRIMEO à Nice !