Trouver les meilleurs placements financiers

Obtenez le meilleur rendement et générez des revenus complémentaires

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Nos solutions de placement financiers

Nous vous proposons des solutions 100% personnalisées et adaptées pour optimiser votre patrimoine

placement financier

Le plan épargne retraite

Placement financier à succés, le plan d’épargne retraite (PER) vous permet d’épargner pour vous constituer un capital qui sera disponible à la retraite.
Epargnez à votre rythme et déduisez vos versements de votre revenu imposable pour bénéficier d’une réduction d’impôt de 11% à 45%.
En épargnant sur un PER, vous pouvez investir dans de nombreuses thématiques telles que l’immobilier, la santé, la technologie, l’environnement et bien d’autres.

L’assurance vie

Placement financier préféré des français, l’assurance vie est un outil complet qui permet de répondre à un très grand nombre d’objectifs.
Que ce soit pour transmettre un capital à vos proches, valoriser votre épargne, obtenir des revenus complémentaires ou simplement investir de manière sécurisé, l’assurance vie est un indispensable de la gestion de votre patrimoine. Souple et efficace, l’assurance vie vous permet de disposer de votre capital à tout moment sans contraine de blocage.
Grâce a sa large gamme de support thématique, de nombreuses stratégies peuvent être mises en place pour répondre à vos objectifs de performance dans le respect de votre niveau de risque.
Nos conseillers sont à votre disposition pour construire votre stratégie d’investissement sur-mesure grâce à notre univers de 1850 fonds disponibles.

Le contrat de capitalisation

Outil méconnu et trop peu utilisé, le contrat de capitalisation est une arme stratégique au service de la gestion de votre patrimoine tant pour vos finances personnelles que pour la gestion de vos excédents de trésorerie professionnels.
Vous disposez d’un très larges univers d’investissement vous offrant la possibilité d’investir autant dans l’immobilier, les actions thématiques que les produits à terme.
Le contrat de capitalisation peut être démembré et devenir redoutable dans une stratégie qui vise à transmettre de son vivant.

Le compte titre

Investissez sur les marchés financiers, titres d’entreprise, actions côtées et non côtées, obligations, ETF ou encore faites construire votre produit structuré sur-mesure grâce à votre compte-titre.
Compte bancaire réglementé disponible pour les particuliers comme pour la gestion des excédents de trésorerie de votre entreprise, le compte-titre est un outil performant souvent négligé.
Nos solutions de compte-titre 100% digital, vous donnent accès à une architecture ouverte de solutions d’investissement dynamiques et innovantes.

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Votre stratégie de placement 100%
sur-mesure

Nos consultants sont à vos côtés pour définir votre cahier des charges : votre horizon de placement, votre profil d’investisseur, les limites de risques, vos préférences sectorielles et vous proposer une stratégie globale permettant de répondre à vos objectifs en tenant compte des aspects fiscaux, successoraux, environnementaux et financiers.

Le choix de votre mode de gestion

Gestion libre

Vous êtes le seul pilote de votre épargne


Vous pouvez choisir vos supports d’investissements dans les gammes qui vous seront proposées par nos consultants.

Nous serons à vos côtés pour back-tester, analyser et optimiser votre stratégie.

Gestion conseillée

Vous êtes copilote et profitez des conseils de nos experts
Vous gardez un contrôle total de votre épargne, tout en profitant des conseils de nos consultants professionnels. Nous vous proposons une stratégie en accord avec votre vision des placements financiers et nous serons force de proposition sur les secteurs porteurs ou qui offrent des perspectives économiques à fort potentiel.

Les infrastructures sont au cœur des grands enjeux économiques de demain. On estime les besoins d’investissement à 97 000 milliards de dollars d’ici 2040.

Gestion sous mandat

Vous êtes passager et nous pilotons pour vous 
Une fois votre profil de risque sélectionnés, nous mettons en place pour vous la stratégie la plus optimale pour atteindre vos objectifs. Nous sélectionnons les meilleurs supports pour valoriser vos actifs financiers dans une optique moyen-long terme.

Nos experts, spécialiste des marchés financiers, effectue les ajustements tactiques en accord avec la stratégie d’investissement définie par notre comité stratégique. Vous recevez régulièrement des comptes-rendus de gestion détaillés et êtes informés des investissements et de la performance réalisée.

Vous pouvez bien-sûr à tout moment changer de mode de gestion.

Les performances passées de nos placements préférés :

Profil
Prudent :

15,75%
sur 5 ans

Performances passées
du 01/01/2017 Au 31/12/2021
SRRI 4/7
1 an : 17,41 %
3 ans : 51,86 %
5 ans : 52,76 %

Profil
Equilibré :

31,33%
sur 5 ans

Performances passées
Du 01/01/2017 au 31/12/2021
SRRI 3/7
1 an : 9,36 %
3 ans : 30,39 %
5 ans : 31,33 %

Profil
Dynamique :

52,76%
sur 5 ans 

Performances passées
du 01/01/2017 au 31/12/2021
SRRI 4/7
1 an : 17,41 %
3 ans : 51,86 %
5 ans : 52,76 %

Profil
Offensif :

109,76%
sur 5 ans 

Performances passées du
Du 01/01/2017 au 31/12/2021
SRRI 6/7
1 an :10,98 %
3 ans :109,83 %
5 ans :109,76 %

*Performances brutes de frais des opcvm (Organisme de placement collectif en valeurs mobilières.), des frais du contrat et de fiscalité. Disponible en assurance vie et en plan d’épargne retraite (PER)

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Nos placements thématiques

Vous souhaitez investir mais vous n’avez pas d’idée d’investissement ?

Vous souhaitez investir, mais vous n’avez pas d’idée d’investissement ?

Nous avons sélectionné pour vous différents moteurs de placements thématiques répondant à de fortes demandes.

Grâce à une approche d’investissement thématique, vous pouvez donner davantage de sens à vos placements et soutenir les secteurs d’activités qui vous tiennent à cœur ou qui offre les meilleurs potentiels de croissance dans les années à venir. 

L’eau, la transition écologique ou encore le vieillissement des populations sont des exemples d’opportunités investissements qui peuvent offrir d’excellents rendements à moyen et long terme. 

L’approche thématique vous permet d’anticiper l’évolution potentielle des secteurs d’activité en pleine évolution, qui repensent leur modèle d’activité.

Santé

La pandémie de covid-19 a replacé la santé au cœur de toutes les attentions. La recherche et l’innovation créent des opportunités d’investissement très rentables.

Bois et forets

L’augmentation de l’usage du bois (production d’énergie et construction) et une offre inférieure à la demande font du bois un investissement avec un vrai potentiel de performance.

Vieillissement des populations

Logement, santé, alimentation, sécurité, etc, les fonds de la Silver économie sont très performants grâce au vieillissement des populations.

Technologie

Biotechnologies, services numériques, cleantech, fintech, etc. Investir dans les nouvelles technologies via des fonds d’innovation offre de belles perspectives de rentabilité.

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Produits structuré

Produits d’épargne désormais pleinement démocratisés, les produits structurés sont des solutions qui présentent l’avantage de fixer contractuellement certaines conditions telles que le rendement et parfois des garanties partielles en capital à l’échéance. 

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Avec des rendements compris entre 4% et 12% brut par an, les produits structurés sont des placements de diversification qui peuvent s’adapter à un grand nombre de profils et qui peuvent être investis sur de très nombreux indices, actions ou fonds d’investissements. 

En contrepartie des conditions connues à l’avance telles que le rendement et/ou les niveaux de protections ou de garanties du capital, ces produits sont soumis à une durée de conservation qui dépendent de l’indice de référence choisi ou de l’évolution des marchés financiers. Les dates de rappel qui vous permettent de sortir du produit avec vos intérêts promis sont donc aléatoires et peuvent être prévus mensuellement, trimestriellement ou annuellement. 

Nous mettons régulièrement à votre disposition, notre sélection des meilleurs produits structurés identifiés sur le marché et proposons de construire votre produit structuré sur-mesure à partir de 250 000€. 

Ces produits peuvent être disponibles en assurance vie, sur un compte-titre ou un Plan d’Épargne Retraite (PER). 

La souscription d’un produit structuré est soumise à une étude personnalisée et individuelle. Nos conseillers sont à votre disposition pour étudier à vos côtés les opportunités du moment.

Les produits structurés

cloturé                                              11,68%

Target mensuel multi-thématique mars 2022

Indice : Fonds Solys Quadrant Europe (code ISIN : LU2359287443)

Durée d’investissement conseillée : 12 ans maximum (à partir de la date de constatation initiale et en l’absence d’un remboursement automatique anticipé)

Coupon conditionnel : 12% Brut annuel soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 11,68%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net(2) de 10,56%.

Date de rappel : Chaque Mois à compter du M12

Barrière de rappel : Supérieur ou égal à 0% de la constatation initiale

Barrière de protection du capital : -50% en date de constatation initiale

Barrière de protection des interêts : -20% en date de constatation finale

Ce produit risqué est une alternative à un placement dynamique risqué de type actions présentant un risque de perte en capital.

Taux annuel brut : 11,68%

ouvert                                                   7,16%

Rendement trimestriel évolution mai 2022

Indice : Fonds SOLYS – Euro Evolution (code ISIN : LU2010458359).

Durée d’investissement conseillée : 12 ans maximum (à partir de la date de constatation initiale et en l’absence d’un remboursement automatique anticipé)

Coupon conditionnel trimestriel : 1,75% Brut trimestriel soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 7,16%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net de 6,09%.

Condition de coupon :  si, à la date de constatation Trimestrielle le niveau du fonds est supérieur ou égal à 80% de son niveau observé à la date de constatation initiale

Date de rappel :  Chaque Trimestre du T4 au T47

Barrière de rappel : Supérieur ou égal à 0% de la constatation initiale

Barrière de protection du capital : -50% en date de constatation initiale

Ce produit risqué est une alternative à un placement dynamique risqué de type actions présentant un risque de perte en capital.

Taux annuel brut : 7,16%

ouvert                                                 7,65%

Target trimestriel degressif énergie mai 2022

Ouvert du 14/02/2022 au 20/05/2022 (sous réserve de disponibilité)

Indice : iSTOXX® Europe 600 Energy ex-Coal GR Décrément 50 (Code ISIN : CH0313264639)

Durée d’investissement conseillée : 10 ans maximum (à partir de la date de constatation initiale et en l’absence d’un remboursement automatique anticipé)

Coupon conditionnel : 2% par trimestre soit 7,65% Brut annuel Soit un Taux de Rendement Annuel Net de 6,57%.

Date de rappel : Chaque trimestre Du T4 au T39

Barrière de rappel : Supérieur ou égal à la constatation initiale puis dégressif de 0,5% par trimestre

Barrière de protection du capital : -40% en date de constatation initiale

Barrière de protection des interêts : -20% en date de constatation finale

Ce produit risqué est une alternative à un placement dynamique risqué de type actions présentant un risque de perte en capital.

Taux annuel brut : 7,65%

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Nos placement financiers défiscalisants

Vous souhaitez investir votre épargne et bénéficier d’un avantage fiscal ?

Il existe en France plus de 450 niches fiscales qui nous permettent de réduire nos impôts dont certaines ont vocation à flécher notre épargne pour soutenir certains pans économiques. 

La défiscalisation immobilière n’est pas le seul moyen de payer moins d’impôt sur le revenu ! 

Vous souhaitez investir pour votre retraite, le cinéma, l’innovation, les forêts et bénéficier d’un avantage fiscal ?

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Ils nous font confiance

Les avis sur Patrimeo Gestion Privée

 

Véronique JONCRET ‐ Scrap pour vous
Véronique JONCRET ‐ Scrap pour vous
2022-06-22
Personne très compétente, à l'écoute, explique très bien. Super contact pendant la visite.
Katy Joncret
Katy Joncret
2022-06-13
Par l'intermédiaire d'une amie, que je remercie, j'ai fait connaissance de Monsieur Lucas, dans l'éventualité de lui confier un patrimoine à gérer. Sa présentation de PATRIMEO m'a permis de lui faire confiance et je ne regrette rien malgré une petite inquiétude au départ, je dois l'avouer. Ses conseils et son écoute sont précieux et il n'hésite pas à donner de son temps pour nous aider au maximum, moi et ma fille. Un grand merci Monsieur Lucas.
Patrick Giuliano
Patrick Giuliano
2022-04-01
Nous sommes ravis d’avoir rencontré Alexandre et Simon de chez PATRIMEO qui ont sus nous apporter des solutions concrètes pour optimiser la transmission de notre patrimoine et des conseils pour nos épargnes. Nous sommes ravis du contact facile, des explications claires et de la réactivité de ce cabinet. Une première fois réussie avec un cabinet de gestion de patrimoine. Notre seul regret est de ne pas avoir entamé ces démarches plus tôt.
william baud
william baud
2022-03-25
Des conseils de grande qualité et très diversifiés. Le sérieux, le professionnalisme et la confiance nous ont conduit à confier à Monsieur LUCAS Alexandre le suivi d'un portefeuille de placement.
CHARLOTTE DELPLANQUE
CHARLOTTE DELPLANQUE
2022-03-18
Merci à Simon pour ses conseils en investissements. Il a toute ma confiance, je débute dans le monde de l’épargne, et il a très bien répondu à ma demande de placement financier performant Je recommande !
Catherine Barret
Catherine Barret
2022-03-17
Merci à Simon pour ses conseils financiers Personne qui inspire la confiance pour nous accompagner sur les placements retraite et optimisation fiscale.
Thérèse Debever
Thérèse Debever
2022-02-16
Je suis ravie de travailler avec Patriméo. Merci à Simon pour ses préconisations et conseils. Il a su établir une relation de confiance entre nous. Désormais je me confie, expose ma vie personnelle et mes projets et il va me guider dans le suivi de ceux ci ...on a mis ensemble un plan d'actions et un suivi sera instauré. Il a su me prouver qu'il pouvait m'aider à mettre en place des solutions pour une meilleure optimisation fiscale et patrimoniale et il a toute ma confiance !
Thibaud Chiaroni
Thibaud Chiaroni
2022-02-13
Je recommande avec plaisir. C’est confortable et appréciable d’avoir enfin un conseiller indépendant, compétent qui travaille dans notre intérêt, avec beaucoup de sérieux et avec une réelle expertise. M. Lucas a pris en charge la gestion de nos placements financiers perso, de trésorerie pro et d’optimisation fiscale. Je suis très satisfait du suivi et de la gestion de mes dossiers.
Marie Elbert
Marie Elbert
2022-02-13
Je remercie Alexandre du cabinet PATRIMEO GESTION PRIVÉE pour son professionnalisme, sa bienveillance et sa sympathie. Alexandre s’est occupé de nos placements retraite et placements financiers. Je suis ravie du résultat sur ces deux premières années. Je recommande les yeux fermés.
Anne-Laure Venet
Anne-Laure Venet
2022-02-07
Excellents conseils et explications de la part de notre conseiller Simon. Patient et toujours disponible en cas de questions. Je recommande !

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Vous souhaitez réduire vos impôts, préparer votre retraite ou faire fructifier votre épargne ? Un conseiller PATRIMÉO GESTION PRIVÉE vous rappelle pour vous proposer une stratégie personnalisée.

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