Trouver les meilleurs placements financiers
Obtenez le meilleur rendement et générez des revenus complémentaires
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Nos solutions de placement financiers
Nous vous proposons des solutions 100% personnalisées et adaptées pour optimiser votre patrimoine
Le plan épargne retraite
Placement financier à succés, le plan d’épargne retraite (PER) vous permet d’épargner pour vous constituer un capital qui sera disponible à la retraite.
Epargnez à votre rythme et déduisez vos versements de votre revenu imposable pour bénéficier d’une réduction d’impôt de 11% à 45%.
En épargnant sur un PER, vous pouvez investir dans de nombreuses thématiques telles que l’immobilier, la santé, la technologie, l’environnement et bien d’autres.
L’assurance vie
Placement financier préféré des français, l’assurance vie est un outil complet qui permet de répondre à un très grand nombre d’objectifs.
Que ce soit pour transmettre un capital à vos proches, valoriser votre épargne, obtenir des revenus complémentaires ou simplement investir de manière sécurisé, l’assurance vie est un indispensable de la gestion de votre patrimoine. Souple et efficace, l’assurance vie vous permet de disposer de votre capital à tout moment sans contraine de blocage.
Grâce a sa large gamme de support thématique, de nombreuses stratégies peuvent être mises en place pour répondre à vos objectifs de performance dans le respect de votre niveau de risque.
Nos conseillers sont à votre disposition pour construire votre stratégie d’investissement sur-mesure grâce à notre univers de 1850 fonds disponibles.
Le contrat de capitalisation
Outil méconnu et trop peu utilisé, le contrat de capitalisation est une arme stratégique au service de la gestion de votre patrimoine tant pour vos finances personnelles que pour la gestion de vos excédents de trésorerie professionnels.
Vous disposez d’un très larges univers d’investissement vous offrant la possibilité d’investir autant dans l’immobilier, les actions thématiques que les produits à terme.
Le contrat de capitalisation peut être démembré et devenir redoutable dans une stratégie qui vise à transmettre de son vivant.
Le compte titre
Investissez sur les marchés financiers, titres d’entreprise, actions côtées et non côtées, obligations, ETF ou encore faites construire votre produit structuré sur-mesure grâce à votre compte-titre.
Compte bancaire réglementé disponible pour les particuliers comme pour la gestion des excédents de trésorerie de votre entreprise, le compte-titre est un outil performant souvent négligé.
Nos solutions de compte-titre 100% digital, vous donnent accès à une architecture ouverte de solutions d’investissement dynamiques et innovantes.
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Votre stratégie de placement 100%
sur-mesure
Nos consultants sont à vos côtés pour définir votre cahier des charges : votre horizon de placement, votre profil d’investisseur, les limites de risques, vos préférences sectorielles et vous proposer une stratégie globale permettant de répondre à vos objectifs en tenant compte des aspects fiscaux, successoraux, environnementaux et financiers.
Le choix de votre mode de gestion
Gestion libre
Vous êtes le seul pilote de votre épargne
Vous pouvez choisir vos supports d’investissements dans les gammes qui vous seront proposées par nos consultants.
Nous serons à vos côtés pour back-tester, analyser et optimiser votre stratégie.
Gestion conseillée
Vous êtes copilote et profitez des conseils de nos experts
Vous gardez un contrôle total de votre épargne, tout en profitant des conseils de nos consultants professionnels. Nous vous proposons une stratégie en accord avec votre vision des placements financiers et nous serons force de proposition sur les secteurs porteurs ou qui offrent des perspectives économiques à fort potentiel.
Les infrastructures sont au cœur des grands enjeux économiques de demain. On estime les besoins d’investissement à 97 000 milliards de dollars d’ici 2040.
Gestion sous mandat
Vous êtes passager et nous pilotons pour vous
Une fois votre profil de risque sélectionnés, nous mettons en place pour vous la stratégie la plus optimale pour atteindre vos objectifs. Nous sélectionnons les meilleurs supports pour valoriser vos actifs financiers dans une optique moyen-long terme.
Nos experts, spécialiste des marchés financiers, effectue les ajustements tactiques en accord avec la stratégie d’investissement définie par notre comité stratégique. Vous recevez régulièrement des comptes-rendus de gestion détaillés et êtes informés des investissements et de la performance réalisée.
Vous pouvez bien-sûr à tout moment changer de mode de gestion.
Les performances passées de nos placements préférés :
Placement Prudent
Placement Equilibré
Placement Dynamique
Placement Offensif
Profil
Prudent :
15,75%
sur 5 ans
Performances passées
du 01/01/2017 Au 31/12/2021
SRRI 4/7
1 an : 17,41 %
3 ans : 51,86 %
5 ans : 52,76 %
Profil
Equilibré :
31,33%
sur 5 ans
Profil
Dynamique :
52,76%
sur 5 ans
Performances passées
du 01/01/2017 au 31/12/2021
SRRI 4/7
1 an : 17,41 %
3 ans : 51,86 %
5 ans : 52,76 %
Profil
Offensif :
109,76%
sur 5 ans
*Performances brutes de frais des opcvm (Organisme de placement collectif en valeurs mobilières.), des frais du contrat et de fiscalité. Disponible en assurance vie et en plan d’épargne retraite (PER)
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Nos placements thématiques
Vous souhaitez investir mais vous n’avez pas d’idée d’investissement ?
Vous souhaitez investir, mais vous n’avez pas d’idée d’investissement ?
Nous avons sélectionné pour vous différents moteurs de placements thématiques répondant à de fortes demandes.
Grâce à une approche d’investissement thématique, vous pouvez donner davantage de sens à vos placements et soutenir les secteurs d’activités qui vous tiennent à cœur ou qui offre les meilleurs potentiels de croissance dans les années à venir.
L’eau, la transition écologique ou encore le vieillissement des populations sont des exemples d’opportunités investissements qui peuvent offrir d’excellents rendements à moyen et long terme.
L’approche thématique vous permet d’anticiper l’évolution potentielle des secteurs d’activité en pleine évolution, qui repensent leur modèle d’activité.
Santé
La pandémie de covid-19 a replacé la santé au cœur de toutes les attentions. La recherche et l’innovation créent des opportunités d’investissement très rentables.
Bois et forets
L’augmentation de l’usage du bois (production d’énergie et construction) et une offre inférieure à la demande font du bois un investissement avec un vrai potentiel de performance.
Vieillissement des populations
Logement, santé, alimentation, sécurité, etc, les fonds de la Silver économie sont très performants grâce au vieillissement des populations.
Technologie
Biotechnologies, services numériques, cleantech, fintech, etc. Investir dans les nouvelles technologies via des fonds d’innovation offre de belles perspectives de rentabilité.
Éducation
Écoles, crèches, universités, etc, représentent des investissements socialement utiles et nécessaires avec l’accroissement de la population.
Infrastructure
Les infrastructures sont au cœur des grands enjeux économiques de demain. On estime les besoins d’investissement à 97 000 milliards de dollars d’ici 2040.
Économie circulaire
L’économie circulaire est un sujet majeur pour les entreprises face aux nouvelles attentes des consommateurs. C’est un placement responsable et porteur d’avenir.
Robotique
La robotique et l’intelligence artificielle sont des placements financiers d’avenir car elles promettent une véritable rupture technologique tant pour l’industrie que le service.
Santé
La pandémie de covid-19 a replacé la santé au cœur de toutes les attentions. La recherche et l’innovation créent des opportunités d’investissement très rentables.
Technologie
Biotechnologies, services numériques, cleantech, fintech, etc. Investir dans les nouvelles technologies via des fonds d’innovation offre de belles perspectives de rentabilité.
Économie de l'abonnement
Tendance de la décennie, l’économie de l’abonnement s’étend à de nouveaux secteurs : grande distribution, cinéma, alimentaire, habillement, etc.
Bien-être
Le bien-être a pris une place importante dans le quotidien des consommateurs faisant émerger de nouvelles industries : alimentation du futur, clubs de sport, fitness, etc.
Accès à l'eau
L’accroissement de la population mondiale implique des investissements conséquents dans tous les segments du secteur de l’eau : technologies, gestion, etc.
Cybersécurité
Le secteur de la cybersécurité est en plein essor face à des menaces accrues et des attaques dévastatrices. Les investissements dans ce secteur sont grandissants.
Vieillissement des populations
Logement, santé, alimentation, sécurité, etc, les fonds de la Silver économie sont très performants grâce au vieillissement des populations.
Bois et forets
L’augmentation de l’usage du bois (production d’énergie et construction) et une offre inférieure à la demande font du bois un investissement avec un vrai potentiel de performance.
Transport
Les enjeux climatiques nécessitent de penser de nouvelles mobilités urbaines. De grands investissements sont à prévoir dans les années à venir sur ce secteur.
Energie durable
Investir dans le renouvelable crée de la valeur sur le long terme et facilite la transition énergétique en finançant des capacités nouvelles de production d’énergies.
Agroalimentaire & Nutrition
Qu’il s’agisse d’investir sur des terres agricoles ou dans l’industrie, les questions d’alimentation seront au cœur des questions de société.
Or et métaux précieux
Les fonds or et métaux précieux permettent de profiter de la fiscalité avantageuse de l’assurance vie et du PER sur un marché historique au cœur des questions industrielles.
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Produits structuré
Produits d’épargne désormais pleinement démocratisés, les produits structurés sont des solutions qui présentent l’avantage de fixer contractuellement certaines conditions telles que le rendement et parfois des garanties partielles en capital à l’échéance.
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Avec des rendements compris entre 4% et 12% brut par an, les produits structurés sont des placements de diversification qui peuvent s’adapter à un grand nombre de profils et qui peuvent être investis sur de très nombreux indices, actions ou fonds d’investissements.
En contrepartie des conditions connues à l’avance telles que le rendement et/ou les niveaux de protections ou de garanties du capital, ces produits sont soumis à une durée de conservation qui dépendent de l’indice de référence choisi ou de l’évolution des marchés financiers. Les dates de rappel qui vous permettent de sortir du produit avec vos intérêts promis sont donc aléatoires et peuvent être prévus mensuellement, trimestriellement ou annuellement.
Nous mettons régulièrement à votre disposition, notre sélection des meilleurs produits structurés identifiés sur le marché et proposons de construire votre produit structuré sur-mesure à partir de 250 000€.
Ces produits peuvent être disponibles en assurance vie, sur un compte-titre ou un Plan d’Épargne Retraite (PER).
La souscription d’un produit structuré est soumise à une étude personnalisée et individuelle. Nos conseillers sont à votre disposition pour étudier à vos côtés les opportunités du moment.
Les produits structurés
cloturé 11,68%
Target mensuel multi-thématique mars 2022
Indice : Fonds Solys Quadrant Europe (code ISIN : LU2359287443)
Durée d’investissement conseillée : 12 ans maximum (à partir de la date de constatation initiale et en l’absence d’un remboursement automatique anticipé)
Coupon conditionnel : 12% Brut annuel soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 11,68%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net(2) de 10,56%.
Date de rappel : Chaque Mois à compter du M12
Barrière de rappel : Supérieur ou égal à 0% de la constatation initiale
Barrière de protection du capital : -50% en date de constatation initiale
Barrière de protection des interêts : -20% en date de constatation finale
Ce produit risqué est une alternative à un placement dynamique risqué de type actions présentant un risque de perte en capital.
Taux annuel brut : 11,68%
ouvert 7,16%
Rendement trimestriel évolution mai 2022
Indice : Fonds SOLYS – Euro Evolution (code ISIN : LU2010458359).
Durée d’investissement conseillée : 12 ans maximum (à partir de la date de constatation initiale et en l’absence d’un remboursement automatique anticipé)
Coupon conditionnel trimestriel : 1,75% Brut trimestriel soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 7,16%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net de 6,09%.
Condition de coupon : si, à la date de constatation Trimestrielle le niveau du fonds est supérieur ou égal à 80% de son niveau observé à la date de constatation initiale
Date de rappel : Chaque Trimestre du T4 au T47
Barrière de rappel : Supérieur ou égal à 0% de la constatation initiale
Barrière de protection du capital : -50% en date de constatation initiale
Ce produit risqué est une alternative à un placement dynamique risqué de type actions présentant un risque de perte en capital.
Taux annuel brut : 7,16%
ouvert 7,65%
Target trimestriel degressif énergie mai 2022
Ouvert du 14/02/2022 au 20/05/2022 (sous réserve de disponibilité)
Indice : iSTOXX® Europe 600 Energy ex-Coal GR Décrément 50 (Code ISIN : CH0313264639)
Durée d’investissement conseillée : 10 ans maximum (à partir de la date de constatation initiale et en l’absence d’un remboursement automatique anticipé)
Coupon conditionnel : 2% par trimestre soit 7,65% Brut annuel Soit un Taux de Rendement Annuel Net de 6,57%.
Date de rappel : Chaque trimestre Du T4 au T39
Barrière de rappel : Supérieur ou égal à la constatation initiale puis dégressif de 0,5% par trimestre
Barrière de protection du capital : -40% en date de constatation initiale
Barrière de protection des interêts : -20% en date de constatation finale
Ce produit risqué est une alternative à un placement dynamique risqué de type actions présentant un risque de perte en capital.
Taux annuel brut : 7,65%
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Nos placement financiers défiscalisants
Vous souhaitez investir votre épargne et bénéficier d’un avantage fiscal ?
Il existe en France plus de 450 niches fiscales qui nous permettent de réduire nos impôts dont certaines ont vocation à flécher notre épargne pour soutenir certains pans économiques.
La défiscalisation immobilière n’est pas le seul moyen de payer moins d’impôt sur le revenu !
Vous souhaitez investir pour votre retraite, le cinéma, l’innovation, les forêts et bénéficier d’un avantage fiscal ?
OBTENIR UNE SIMULATION PERSONNALISEE
Ils nous font confiance
Les avis sur Patrimeo Gestion Privée
Romain Palm Club2023-11-29J’ai fait appel à M. Lucas Alexandre pour la recherche d’un emprunt auprès des différents établissements financiers. Mon profil étant atypique, Monsieur Lucas a fait preuve d’une grande ténacité et implication. Je n’hésiterai pas à faire appel à lui pour de futurs projets. Je recommande vivement.
Fr Fr2023-07-25Simon est très à l'écoute, ce qui lui permet de bien cibler les besoins tant en mutuelle qu'en gestion de patrimoine. c'est l'occasion d'avoir un regard neuf sur les contrats qui trainent depuis des années. avec le recul (3 ans maintenant) je recommande cette équipe.
Virginie Louis Jonathan2023-07-13Très bonne prise en charge. Merci beaucoup à Maxime ! J'attends juste les résultats maintenant. Mais je suis absolument satisfait pour le moment.
Marine LOUBLIER2023-06-26Cabinet très professionnel, la prise en charge de la clientèle est excellente, personnellement mon dossier a été traité par Maxime, je suis ravie de son travail, il a su répondre à toutes mes questions et mes appréhensions , je lui fais confiance à 100% Merci encore !
Thibault DELGRANGE2023-06-21Merci à Simon pour sa pédagogie, nous avons pu trouver la solution idéale pour notre épargne. Au plaisir de continuer à travailler avec vous.
Florence Bonnet2023-06-21J'ai eu affaire à un conseiller sérieux, de très bon conseil, fiable, rassurant.
Regis Grard2023-06-13Merci a l'équipe patrimeo et surtout à Maxime klewiec pour son professionnalisme
Eric Cavalaglio2023-06-12Tres bonne première experience. Merci à Patrimeo pour leurs conseils et leur professionnalisme et un grand merci à Maxime pour sa disponibilité et sa détermination.
Nicolas Santacreu2023-06-08Nous avons fait confiance , pour plusieurs projets à Maxime et son équipe. Nous sommes entièrement satisfaits des produits et projets réalisé. Je recommande vivement.
Amélie VIALE2023-05-31un grand remerciement à Maxime qui sait trouver d excellentes solutions et de très bons conseils dans la gestion du patrimoine.. je recommande sincèrement Patrimeo pour les futures transactions.
Obtenez vos premiers conseils avec un expert
Vous souhaitez réduire vos impôts, préparer votre retraite ou faire fructifier votre épargne ? Un conseiller PATRIMÉO GESTION PRIVÉE vous rappelle pour vous proposer une stratégie personnalisée.
+ de 700
clients accompagnés
10 ans
de conseil en gestion de patrimoine
40 partenaires
spécialisés dans leurs domaine
Performances passées
Du 01/01/2017 au 31/12/2021
SRRI 3/7
1 an : 9,36 %
3 ans : 30,39 %
5 ans : 31,33 %